Portfóliová stratégia
Nastavenie alokácie majetku s ohľadom na časový horizont, likviditu a toleranciu voči riziku – bez preferencie konkrétnych produktov alebo inštitúcií.
Služba · Fiduciárne poradenstvo
Poradca, ktorý pracuje výhradne pre vás
Fiduciárne poradenstvo znamená, že každé naše odporúčanie slúži záujmu klienta – nie produktovej provízii alebo vzťahu s treťou stranou.
Čo fiduciárny záväzok v praxi znamená
Fiduciárny záväzok je viac ako marketingová fráza. V Baláž & Baláž to znamená konkrétne pravidlá: neprijímame provízie od produktových poskytovateľov, nezastupujeme tretie strany pri distribúcii finančných nástrojov a jasne deklarujeme každý potenciálny konflikt záujmov. Naša odmena pochádza výhradne od klienta – vo forme hodinovej sadzby alebo dohodnutého paušálu. Tento model nám umožňuje hodnotiť trh objektívne a odporúčať riešenia, ktoré sú pre konkrétneho klienta skutočne vhodné. Fiduciárny prístup je štandard v anglosaskom svete; na Slovensku je stále výnimkou – a práve preto ho považujeme za základ dôvery.
Oblasti, v ktorých poskytujeme nezávislé poradenstvo
Due diligence investícií
Nezávislé posúdenie konkrétnych investičných príležitostí – nehnuteľnosti, private equity, alternatívne aktíva. Identifikujeme riziká, ktoré predajca nezdôrazňuje.
Dlhodobé plánovanie
Stratégie zachovania hodnoty majetku v horizonte desiatich až tridsiatich rokov, zohľadňujúce inflačné, legislatívne aj generačné faktory.
„Pred spoluprácu s Baláž & Baláž som mal pocit, že každý poradca mi predáva niečo svoje. Tu som prvýkrát videl, že odporúčanie nezáviselo od toho, kto zaplatí províziu. Konkrétne mi pomohli prestrukturovať alokáciu v roku 2022 a dnes spím pokojnejšie.“
— Miroslava K., Bratislava
Zaslúžite si poradenstvo bez skrytých záujmov
Kontaktujte nás a zistite, ako fiduciárny prístup mení kvalitu rozhodnutí o vašom majetku.
Kontaktovať nás